В Великобритании призвали готовить судей к делам о криптоотмывании и AI-мошенничестве

Что произошло

Поддержанный правительством обзор по мошенничеству в Великобритании сосредоточил внимание на судах. В документе говорится, что The Fraud Act 2006 является в целом надежным и хорошо подходит для противодействия мошенничеству с использованием AI, но проблема заключается в том, что суды, рассматривающие такие дела, все чаще не имеют достаточной подготовки.

Авторы обзора предупреждают, что инструменты, которые раньше были доступны в основном изощренным преступникам, теперь широко распространены. Поэтому магистраты и неспециализированные центры Crown Court могут столкнуться с делами такого характера и масштаба, которых раньше не видели: с использованием AI, трансграничных переводов и криптовалют.

Подготовка судей

Для самых сложных процессов уже существует курс Judicial College Long and Complex Trials, однако он остается необязательным и, как отмечает обзор, часто уступает место другим программам обучения.

Сложная работа по делам о мошенничестве сосредоточена среди ограниченного круга судей в крупных городах. Из-за этого региональным Crown Courts не хватает как опыта, так и инфраструктуры.

Почему это важно

Мошенничество, по оценке отчета, может вскоре составить половину всех преступлений в Англии и Уэльсе. За год до июня 2025 года насчитывалось около 4,1 млн правонарушений, затронувших одного из 14 взрослых и одну из четырех компаний.

AI и криптовалюты занимают заметное место в этой картине. Financial Ombudsman Service указывает, что более половины инвестиционных мошенничеств теперь связаны с криптоактивами, а опрос Ada Lovelace Institute показал: 58% респондентов сталкивались с финансовым мошенничеством с использованием AI.

При этом правоприменение отстает: обзор установил, что только 13% исходов по делам о мошенничестве заканчиваются обвинением или вызовом в суд, то есть примерно один случай на 54 сообщения.

Контекст: дело Qian Zhimin

В отчете отдельно упоминается преследование Qian Zhimin, которая управляла схемой Ponzi в China. Она обманула более 128 000 жертв примерно на £5 млрд, а затем отмыла вырученные средства в Bitcoin. Это привело к крупнейшему подтвержденному изъятию Bitcoin в истории UK — более 61 000 BTC.

В ноябре Southwark Crown Court приговорил ее к 11 годам и восьми месяцам по Proceeds of Crime Act 2002. Судьба изъятых Bitcoin остается неурегулированной: на них претендуют обманутые жертвы, правительство UK и China, а представители Treasury обсуждали возможность оставить часть активов для поддержки государственных финансов.