Банк Таиланда выявил подозрительные операции со стейблкоинами на фоне борьбы с «серой экономикой»

Коротко

Банк Таиланда координирует действия с SEC, поскольку цифровые активы в стране напрямую регулирует не центробанк, а Securities and Exchange Commission.
Проверка стейблкоинов является частью более широкой кампании против «серой экономики», которую власти рассматривают как долгосрочную работу с несколькими параллельными мерами.
С апреля банки должны проверять цель снятия наличных на сумму от 5 млн бат, или около $150 000; по оценке центробанка, это сократило крупные снятия наличных примерно на 35%.
Власти также усиливают контроль за обменом крупных банкнот и торговлей золотом; ежемесячные выдачи золота снизились примерно с 4 000 кг до около 700 кг.

Что произошло

Банк Таиланда выявил подозрительные переводы стейблкоинов и передает результаты SEC, поскольку именно Securities and Exchange Commission обладает полномочиями в сфере цифровых активов в стране.

Эта проверка стала одним из направлений кампании против «серой экономики». Власти не представляют ее как быстрое решение: по словам регуляторов, речь идет о долгосрочной работе с несколькими мерами, которые действуют параллельно.

Какие меры вводят власти

С апреля банки обязаны проверять цель снятия наличных на сумму от 5 млн бат, что примерно соответствует $150 000. Центробанк утверждает, что это правило сократило крупные снятия наличных примерно на 35%.

С четвертого квартала вкладчики, вносящие наличными 5 млн бат или больше, могут быть обязаны декларировать происхождение средств.

Регуляторы также усиливают контроль за обменом банкнот крупного номинала и торговлей золотом. Власти обратили внимание на схему, при которой покупатели утром заказывали золото через приложение, а днем забирали его в магазинах.

Контекст криптопреступлений

Подозрительная активность теперь передается в Thailand's Anti-Money Laundering Office, а ежемесячные выдачи золота снизились примерно с 4 000 кг до около 700 кг. Банки отдельно закрыли тысячи «мульных» счетов, связанных с онлайн-гемблингом.

Таиланд стал заметной площадкой для преступлений с использованием криптовалют, и местные ведомства активно расследуют такие схемы. Полиция Таиланда недавно отследила сеть отмывания средств, связанную с романтическим мошенничеством: один кошелек провел более $122,5 млн за 10 месяцев через кроссчейн-свопы в рамках Interpol Operation First Light.

В последние месяцы следователи также расширили дело о майнинге, связанное с китайской сетью отмывания на $300 млн, и изъяли незаконные майнинговые установки на $8,6 млн, которые обеспечивали работу мошеннических комплексов.

Почему это важно

Усиление надзора за стейблкоинами происходит на фоне того, что USDT остается крупнейшим стейблкоином и самой распространенной торговой парой на криптобиржах, согласно данным CoinGecko.

При этом Таиланд не отказывается от легального крипторынка: трехлетний план SEC продвигает токенизацию и криптовалютные ETF, а центробанк работает над стейблкоином, обеспеченным батом, в рамках более широкой модернизации финансовой инфраструктуры.