AMLA предупредила о рисках комплаенса для криптокомпаний после перехода на MiCA

Коротко

Бруна Сего из AMLA предупредила, что массовая миграция пользователей после завершения переходного периода MiCA может осложнить комплаенс у VASPs в ЕС.
Переходный период MiCA продолжался 18 месяцев и завершился 1 июля; для обслуживания клиентов в ЕС CASPs должны иметь лицензии.
Нелицензированные криптосервис-провайдеры, по позиции European Securities and Markets Authority, должны немедленно начать сворачивать деятельность в ЕС.
AMLA планирует до конца года опубликовать отчет о рисках отмывания денег в криптосекторе и надзорной практике в странах блока.

Что произошло

Глава Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) Бруна Сего заявила, что массовый переход пользователей после завершения переходного периода Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) может создать нагрузку на комплаенс у virtual asset service providers (VASPs) в Евросоюзе.

На брифинге в European Parliament’s Committee on Economic and Monetary Affairs Сего отметила, что клиенты могут активно выводить средства, что усилит давление на VASPs.

Детали перехода

По словам Сего, компании, сворачивающие операции в ЕС, могут столкнуться с нагрузкой из-за запросов клиентов на вывод средств. Лицензированные криптокомпании, в свою очередь, могут испытывать сложности с подключением новых пользователей.

Она призвала сервис-провайдеров сохранять эффективные процедуры комплаенса на протяжении всего переходного периода.

Контекст MiCA

Переходный период MiCA длился 18 месяцев и завершился 1 июля. После этого crypto asset service providers (CASPs) должны иметь лицензии, чтобы продолжать обслуживать клиентов в ЕС.

European Securities and Markets Authority заявила, что криптосервис-провайдеры, не получившие разрешение к установленному сроку, должны немедленно принять меры для сворачивания деятельности в ЕС.

Перед дедлайном 1 июля AMLA выпустила консультационную записку с предупреждением о рисках отмывания денег, связанных с окончанием переходного периода. В документе были описаны меры для компаний, уходящих с рынка ЕС, и лицензированных провайдеров, подключающих новых клиентов.

Почему это важно

AMLA намерена до конца года опубликовать отчет о рисках отмывания денег в криптосекторе и о надзорной практике в странах ЕС.

Отчет также должен оценить, как национальные органы контролируют crypto-asset service providers, и выявить различия в подходах между государствами-членами.

Сего сообщила, что AMLA расширяет возможности блокчейн-аналитики для усиления надзора и планирует использовать выводы отчета для координации дальнейшей работы с национальными регуляторами, где это потребуется.