Великобритании предстоит доказать эффективность борьбы с отмыванием криптовалют

Что произошло

Целевая группа, созванная Королевским объединенным институтом оборонных исследований (RUSI), предупредила, что новые правила Великобритании в сфере криптовалют будут находиться в переходном периоде во время визита международных экспертов по противодействию отмыванию денег.

Проверку проведет Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая устанавливает глобальные стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В рамках взаимных оценок организация проверяет, работают ли правила стран на практике.

Великобритания включила криптовалютные компании в режим противодействия отмыванию денег в 2020 году. Законодательство, принятое в феврале, создало отдельный правовой режим для криптовалют, однако обязательные требования начнут действовать только 25 октября 2027 года.

Какие проблемы увидели эксперты

Целевая группа усомнилась, что Великобритания сможет продемонстрировать достаточное внедрение правил к визиту FATF в июне. По ее оценке, страна двигалась более осторожно, чем Гонконг, Европейский союз и Сингапур.

Эксперты считают, что проверяющие обратят внимание на брокеров внебиржевой торговли. В оценке рисков за 2025 год Национальное агентство по борьбе с преступностью указало, что такие посредники могут отмывать сотни миллионов долларов ежегодно.

В качестве положительного примера была приведена конфискация столичной полицией криптовалюты на £5,5 млрд, или около $7,3 млрд. Она была связана с китайским профессиональным отмывателем денег, которому вынесли приговор в 2025 году.

При этом, по оценке одного из участников, подобный результат не повторялся в достаточном числе дел, а Великобритания лишь частично изучила масштаб отмывания криптовалют. FATF, как ожидается, сопоставит результаты правоохранительных органов с уровнем риска, а не ограничится одним громким делом.

Почему это важно

Режим Великобритании, похожий на европейский регламент о рынках криптоактивов (MiCA), ориентирован на криптовалютные компании, которые можно идентифицировать. Целевая группа предупредила, что это может вытеснить наиболее рискованные операции за пределы надзора Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA).

В таком случае правоохранительным органам придется отслеживать активы, до которых регулятор не может дотянуться, включая USDT компании Tether. В отчете британского казначейства за июль 2025 года этот стейблкоин был назван активом, который широко использовали русскоязычные сети для отмывания денег.

Участники целевой группы усомнились, что правоохранительные органы получили достаточно возможностей и ресурсов для противодействия таким схемам. Они также назвали потенциальными уязвимостями финансирование Подразделения финансовой разведки Великобритании и возможности правоохранительных органов в сфере экономических преступлений.

Одновременно эксперты положительно оценили международное сотрудничество Великобритании, включая операцию Destabilise, направленную против русскоязычных сетей, превращавших наличные средства в криптовалюту.

Контекст

Отчет целевой группы был опубликован в пятницу. В нее вошли специалисты из частного сектора, правоохранительных органов и гражданского общества; обсуждения не приписывались отдельным участникам.

FATF в целом усиливает давление на страны в вопросах контроля за криптовалютами. В июле организация сообщила, что почти 93% обследованных юрисдикций еще не распространили ее стандарты на DeFi-платформы, подпадающие под эти стандарты.